Khi nói đến phân tích tài chính, việc tính toán lợi nhuận hàng năm trong Excel là điều cần thiết. Biết cách tính lợi nhuận hàng năm có thể giúp bạn đưa ra quyết định tốt hơn về khoản đầu tư của mình và thậm chí đo lường hiệu suất của danh mục đầu tư. Trong bài viết này, chúng tôi sẽ hướng dẫn bạn từng bước cách tính lợi nhuận hàng năm trong Excel. Chúng tôi cũng sẽ chỉ cho bạn cách sử dụng phép tính này để đưa ra quyết định sáng suốt về khoản đầu tư của mình. Với kiến thức này, bạn sẽ có thể đo lường và theo dõi hiệu suất đầu tư của mình theo thời gian và tận dụng tối đa số tiền của mình.
Để tính lợi tức hàng năm trong Excel, hãy bắt đầu bằng cách nhập giá trị bắt đầu, giá trị kết thúc và thời gian nắm giữ của khoản đầu tư vào bảng tính. Để tính tỷ suất lợi nhuận, hãy chia giá trị cuối cùng cho giá trị bắt đầu, trừ đi một rồi nhân với 100. Sau đó, để tính tỷ suất lợi nhuận hàng năm, hãy chia tỷ suất lợi nhuận cho thời gian nắm giữ tính bằng năm và nhân với 12.
- Nhập giá trị bắt đầu, giá trị kết thúc và thời gian nắm giữ của khoản đầu tư vào bảng tính.
- Chia giá trị kết thúc cho giá trị bắt đầu, trừ đi một rồi nhân với 100.
- Chia tỷ suất lợi nhuận cho thời gian nắm giữ tính bằng năm và nhân với 12.
Lợi nhuận hàng năm là gì?
Lợi nhuận hàng năm là thước đo hiệu quả đầu tư trong một khoảng thời gian cụ thể. Đó là tỷ suất lợi nhuận mà nhà đầu tư sẽ kiếm được nếu khoản đầu tư được giữ trong một năm. Lợi nhuận hàng năm thường được biểu thị bằng phần trăm. Đây là thước đo hữu ích để các nhà đầu tư dễ dàng so sánh hiệu suất của các khoản đầu tư khác nhau và xác định những khoản có lợi nhất.
Việc tính toán lợi nhuận hàng năm có tính đến nhiều yếu tố khác nhau, bao gồm tần suất chia cổ tức, tỷ suất cổ tức và tổng lợi nhuận từ lãi hoặc lỗ vốn. Công thức tính lợi nhuận hàng năm khác nhau tùy thuộc vào loại hình đầu tư và khoảng thời gian được đo lường.
Làm thế nào để tính lợi nhuận hàng năm trong Excel?
Tính toán lợi nhuận hàng năm trong Excel có thể được thực hiện bằng cách sử dụng hàm XIRR hoặc bằng cách sử dụng hàm RRI. Hàm XIRR tính toán tỷ suất hoàn vốn nội bộ cho một chuỗi dòng tiền định kỳ không nhất thiết phải định kỳ. Hàm RRI tính toán tỷ suất hoàn vốn nội bộ cho một chuỗi dòng tiền định kỳ mang tính định kỳ.
Sử dụng hàm XIRR
Hàm XIRR là một công cụ mạnh mẽ để tính tỷ suất hoàn vốn nội bộ của một chuỗi dòng tiền không nhất thiết phải theo chu kỳ. Để tính lợi nhuận hàng năm bằng hàm XIRR, các dòng tiền phải được nhập vào hàm dưới dạng một mảng. Sau đó, hàm sẽ trả về tỷ suất hoàn vốn nội bộ của dòng tiền.
Ví dụ: nếu một nhà đầu tư có khoản đầu tư 1.000 USD và dòng tiền đầu tư trong kỳ là 200 USD, 300 USD, 400 USD và 500 USD thì công thức XIRR sẽ là:
=XIRR(A1:A4,B1:B4)
Trong đó A1:A4 là mảng dòng tiền và B1:B4 là mảng ngày.
Sử dụng chức năng RRI
Hàm RRI là một công cụ hữu ích để tính tỷ suất hoàn vốn nội bộ cho một chuỗi các dòng tiền định kỳ. Để tính lợi nhuận hàng năm bằng hàm RRI, các dòng tiền phải được nhập vào hàm dưới dạng một mảng. Sau đó, hàm sẽ trả về tỷ suất hoàn vốn nội bộ của dòng tiền.
Ví dụ: nếu một nhà đầu tư có khoản đầu tư 1.000 USD và dòng tiền đầu tư trong kỳ là 200 USD, 300 USD, 400 USD và 500 USD thì công thức RRI sẽ là:
=RRI(A1:A4,B1:B4)
Trong đó A1:A4 là mảng dòng tiền và B1:B4 là mảng ngày.
Tính lợi nhuận hàng năm
Sau khi tính tỷ suất hoàn vốn nội bộ, tỷ suất hoàn vốn hàng năm có thể được tính bằng cách nhân tỷ suất hoàn vốn với số năm trong giai đoạn đầu tư. Ví dụ: nếu tỷ suất lợi nhuận trong thời hạn 3 năm là 5% thì tỷ suất lợi nhuận hàng năm sẽ là 15%.
Lợi nhuận hàng năm cũng có thể được tính bằng cách lấy trung bình hình học của lợi nhuận trong thời gian đầu tư. Ví dụ: nếu lợi nhuận trong khoảng thời gian 3 năm là 5%, 10% và 15% thì trung bình hình học sẽ là 10% và lợi nhuận hàng năm sẽ là 10%.
Phần kết luận
Tính lợi nhuận hàng năm trong Excel là một quá trình tương đối đơn giản. Hàm XIRR và RRI đều là những công cụ hữu ích để tính tỷ suất hoàn vốn nội bộ cho một chuỗi dòng tiền định kỳ hoặc không định kỳ. Sau khi tính tỷ suất hoàn vốn nội bộ, tỷ suất hoàn vốn hàng năm có thể được tính bằng cách nhân tỷ suất hoàn vốn với số năm trong giai đoạn đầu tư hoặc bằng cách lấy trung bình hình học của lợi nhuận trong giai đoạn đầu tư.
Một số câu hỏi thường gặp
1. Lợi nhuận hàng năm là gì?
Lợi nhuận hàng năm là số liệu được sử dụng để đo lường lợi tức đầu tư trong một khoảng thời gian, được biểu thị bằng phần trăm của tổng đầu tư. Nó tính đến tác động của lãi kép, điều này có thể tạo ra sự khác biệt lớn đối với hiệu quả đầu tư theo thời gian. Nó thường được biểu thị dưới dạng tỷ lệ phần trăm hàng năm (APR).
2. Làm thế nào để tính lợi nhuận hàng năm trong Excel?
Lợi nhuận hàng năm có thể được tính toán trong Excel thông qua việc sử dụng hàm XIRR. XIRR là một hàm tài chính tính toán tỷ suất hoàn vốn nội bộ của một chuỗi dòng tiền định kỳ. Nó tính đến giá trị thời gian của tiền, có nghĩa là dòng tiền ở hiện tại có giá trị hơn dòng tiền trong tương lai.
3. Dữ liệu nào cần thiết để tính lợi nhuận hàng năm trong Excel?
Để tính lợi nhuận hàng năm trong Excel bằng hàm XIRR, bạn sẽ cần cung cấp hai phần dữ liệu: giá trị dòng tiền và ngày liên quan đến từng dòng tiền. Các giá trị dòng tiền phải bao gồm cả số dương và số âm, vì hàm XIRR được thiết kế để tính tỷ suất hoàn vốn nội bộ cho một chuỗi dòng tiền định kỳ, bất kể chúng là dòng tiền vào hay dòng tiền ra.
4. Cú pháp của Hàm XIRR là gì?
Cú pháp của hàm XIRR như sau: XIRR (giá trị, ngày tháng, ). Tham số giá trị là một phạm vi ô chứa các dòng tiền, tham số ngày là một phạm vi ô chứa các ngày tương ứng cho mỗi dòng tiền và tham số đoán tùy chọn là tỷ suất hoàn vốn nội bộ ước tính.
chính sách cộng
5. Kết quả của hàm XIRR là gì?
Kết quả của hàm XIRR là tỷ suất hoàn vốn nội bộ của chuỗi dòng tiền nhất định. Tỷ suất hoàn vốn nội bộ được biểu thị bằng phần trăm và là lợi tức đầu tư hàng năm của khoản đầu tư trong khoảng thời gian được chỉ định.
6. Tiền lãi hàng năm được sử dụng như thế nào?
Lợi nhuận hàng năm là thước đo hữu ích để đánh giá hiệu quả đầu tư theo thời gian. Nó thường được sử dụng để so sánh các khoản đầu tư khác nhau, đánh giá hiệu quả đầu tư theo thời gian và đưa ra quyết định về thời điểm mua hoặc bán. Nó cũng có thể được sử dụng làm chuẩn mực để đo lường hiệu suất của danh mục đầu tư.
Tóm lại, tính toán lợi nhuận hàng năm trong Excel có thể là một nhiệm vụ khó khăn, nhưng với kiến thức và hướng dẫn phù hợp, việc này có thể được thực hiện nhanh chóng và chính xác. Bằng cách sử dụng các công thức được cung cấp, bạn có thể dễ dàng tính toán lợi tức đầu tư hàng năm, cho phép bạn đưa ra quyết định sáng suốt về tương lai tài chính của mình. Với công cụ vô giá này, bạn có thể đảm bảo thành công tài chính của mình.
